こんにちは。
2020年10月末の金融資産残高を公開します。
一馬力であることや資産形成の背景については、
自己紹介の記事をご覧ください。
また家計の支出については。
こちらの記事をご覧ください。
(目次)
１．市場動向
２．金融資産状況
３．株式の詳細
４．投資信託の詳細
５．ETFの詳細
６．金融資産の内訳
７．1年前の金融資産残高との比較
１．市場動向
●日経平均株価
1月31日終値：23,205.18円
2月28日終値：21,142.96円
3月31日終値：18,917.01円
4月30日終値：20,193.69円
5月29日終値：21,877.89円
6月30日終値：22,288.14円
7月31日終値：21,710.00円
8月31日終値：23,139.76円
9月30日終値：23,185.12円
10月30日終値：22,977.13円
●S＆P500
1月31日終値：3,225.52
2月28日終値：2,954.22
3月31日終値：2,584.59
4月30日終値：2,912.43
5月29日終値：3,044.31
6月30日終値：3,100.29
7月31日終値：3,271.12
8月31日終値：3,500.31
9月30日終値：3,363.00
10月31日終値：3,269.96
２．金融資産状況
児童手当の入金もあり、1,300万円台に戻りました。
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合計金融資産：13,082,970円
評価損益：-187,023円
対前月末比：+126,543円
児童手当が115,000円入金されましたので、それを差し引くと11,543円しか増加していません。
３．株式の詳細
株式の合計評価額：3,560,057円
評価損益：-244,436円
9月末と比較すると、含み損が増えています。
ネオモバで最大保有数となっている国際石油開発帝石の下落幅が大きかったです。
４．投資信託の詳細
投資信託の合計評価額：1,468,486円
評価損益：+48,611円
米国市場が先月末より下落したこともあり、投資信託の含み益も減少しています。
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は毎月含み損の状態です。
５．ETFの詳細
ETFの合計評価額：174,600円
評価損益：+8,802円
今後も時価が1万円以下になれば購入予定です。
６．金融資産の内訳
保有金融資産を1年前と比較しました。
預金：70%→60%
株式：27%→27%
投信：3%→11%
ETF ：0%→2%
米ドルは1年前も現在も僅かだけ保有しているので、計算上0%です。(四捨五入のため)
預金の割合が大きく減少し、リスク性資産が増加しています。
この1年で沢山の株式を購入しましたが、評価額が減少したため、全体に占める株式の割合はほとんど変化がありません。
預金は今後も50%以上は確保していく予定です。
７．1年前の金融資産残高との比較
2019年10月31日：11,589,298円
2020年10月31日：13,082,970円
増加額：1,493,672円
定額給付金や児童手当の影響もあり、1年前と比較すると資産は増加しています。
2020年12月末の金融資産目標を13,500,000円としています。
8月末に一旦は達成しましたが、再び資産が大きく減少したため、また未達状態に戻りました。
目標達成のためには、残り2か月で約50万円の資産増加が必要です。
コロナの影響で給与、賞与も減額しており、目標達成には株価上昇が不可欠です。
12月の配当金入金も楽しみにしつつ、継続して投資をしていきます。
twitterしています。「@alpacatanteicod」
