2021年4月末の金融資産残高を公開します。
一馬力であることや資産形成の背景については、自己紹介の記事をご覧ください。
また家計の支出については。こちらの記事をご覧ください。
(目次)
１．金融資産状況
２．株式の詳細
３．投資信託の詳細
４．ETFの詳細
５．1年前との比較
１．金融資産状況
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前月末と比較すると、株価下落や4月の出費もあり、「19,803円減少」しました。
評価損益はプラス137万円となっています。
積水ハウスから配当金の入金があり、税引後で33円でした。
預金：8,436,618円
株式：4,552,390円
投信：2,384,923円
ETF： 235,620円
米ドル： 10,129円
２．株式の詳細
株式の合計評価額：4,552,390円
評価損益：+723,609円
前月末と比較すると、株式の含み益が151,796円減少しました。
新しくネオモバで「バルテス」を購入しました。
３．投資信託の詳細
投資信託の合計評価額：2,384,923円
評価損益：+579,556円
米国市場の上昇が継続しており、投資信託の含み益も増加しています。
前月末と比較すると、投資信託の含み益は100,533円増加しました。
４．ETFの詳細
ETFの合計評価額：235,620円
評価損益：+69,822円
前月末と比較すると、ETFの含み益は9,360円増加しました。
５．1年前との比較
2020年4月末と比較して、金融資産を3,662,327円増やすことができました。
この部分だけを見ると、給与の手取り額以上に金融資産が増加しています。
コロナショックから約1年、どん底も経験しましたが、特別定額給付金や株価上昇によって1年で大幅な資産増加となっています。
保有金融資産を1年前と比較しました。
預金：64%→54%
株式：27%→29%
投信：8%→15%
ETF ：1%→2%
米ドルは1年前も現在も僅かだけ保有しているので、計算上0%です。(四捨五入のため)
預金の割合が減少しています。
2021年4月は、残念ながら前月末より金融資産が減少してしまいました。
また4月は出費も多く、クレジットカード払いも多いため、その引落時期を考慮すると5月末の金融資産残高も減少しないか心配です。
2021年12月31日時点での金融資産目標である「16,000,000円」に向けて歩んでいきます。
株価の暴落がなければ達成できそうですが、昨年のコロナショックのように暴落する時もありますので、慎重に増やしていきます。
twitterしています。「@alpacatanteicod」
