2021年7月末の金融資産残高を公開します。
一馬力であることや資産形成の背景については、自己紹介の記事をご覧ください。
また家計の支出については。こちらの記事をご覧ください。
(目次)
１．金融資産状況
２．株式の詳細
３．投資信託の詳細
４．ETFの詳細
５．1年前との比較
１．金融資産状況
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2021年7月末の金融資産残高は「16,689,504円」であり、過去最高となりました。
7月はETFの分配金(897円)の入金がありました。 前月末と比較すると「31,466円増加」しました。
評価損益はプラス164万円となり、前月末より減少しました。
円預金 ：8,447,837円
個別株式：4,799,255円
投資信託：2,702,342円
ETF ： 728,400円
米ドル ： 11,670円
投資先(個別株式、投資信託、ETF)の状況です。 時価ベースではNTTが約27%を占めております。
２．株式の詳細
株式の合計評価額：4,799,255円
評価損益：+828,844円
前月末と比較すると、株式の含み益が94,639円減少しました。
株式の含み益は、2か月連続の減少となっています。
ネオモバではセブン銀行とバルテスを買い増しています。
今年中に株式の含み益だけで100万円を目指します。
３．投資信託の詳細
投資信託の合計評価額：2,702,342円
評価損益：+699,454円
つみたてNISAでこつこつ購入することで、投資信託の含み益は増加しています。
前月末と比較すると、投資信託の含み益は29,451円増加しました。
４．ETFの詳細
ETFの合計評価額：728,400円
評価損益：+114,776円
前月末と比較すると、ETFの含み益は10,294円増加しました。
7月はジュニアNISAでETFを購入しました。
５．1年前との比較
1年前の2020年7月末と比較して、金融資産を3,556,302円増やすことができました。
コロナショックから約1年、どん底も経験しましたが、特別定額給付金や株価上昇によって1年で大幅な資産増加となっています。
株式と投資信託の増加が大きいです。
保有金融資産の内訳を1年前と比較しました。
円預金 ：64%→51%
個別株式：26%→29%
投資信託：9%→16%
ETF ：1%→4%
米ドルは1年前も現在も僅かだけ保有しているので、計算上0%です。(四捨五入のため)
預金の割合が減少して、今では50%程になっています。
2021年7月は、過去最高の金融資産残高となりました。
一方で金融資産の含み益は前月末より減少しました。
12月末までに金融資産残高が17,500,000円ぐらいになれば嬉しいです。 慎重に増やしていきます。
twitterしています。「@alpacatanteicod」
