2021年8月末の金融資産残高を公開します。
一馬力であることや資産形成の背景については、自己紹介の記事をご覧ください。
また家計の支出については。こちらの記事をご覧ください。
(目次)
１．金融資産状況
２．株式の詳細
３．投資信託の詳細
４．ETFの詳細
５．1年前との比較
１．金融資産状況
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2021年8月末の金融資産残高は「17,017,132円」であり、過去最高となりました。
8月は配当金(3,650円)の入金がありました。 前月末と比較すると「327,628円増加」しました。
評価損益はプラス192万円となり、こちらも過去最高の含み益となりました。
円預金 ：8,405,630円
個別株式：5,007,536円
投資信託：2,829,584円
ETF ： 762,200円
米ドル ： 12,182円
投資先(個別株式、投資信託、ETF)の状況です。 時価ベースではNTTが約27%を占めております。
２．株式の詳細
株式の合計評価額：5,007,536円
評価損益：+1,013,550円
前月末と比較すると、株式の含み益が184,706円増加して、初めて株式の含み益が100万円を超えました。
ネオモバではバルテスを買い増しています。
３．投資信託の詳細
投資信託の合計評価額：2,829,584円
評価損益：+760,833円
つみたてNISAでこつこつ購入することで、投資信託の含み益は増加しています。
前月末と比較すると、投資信託の含み益は61,379円増加しました。
４．ETFの詳細
ETFの合計評価額：762,200円
評価損益：+148,576円
前月末と比較すると、ETFの含み益は33,800円増加しました。
8月はETFの購入は一切しませんでしたが、これだけ含み益が増加して嬉しいです。
５．1年前との比較
1年前の2020年8月末と比較して、金融資産を3,516,605円増やすことができました。
コロナショックから約1年、どん底も経験しましたが、特別定額給付金や株価上昇によって1年で大幅な資産増加となっています。
株式と投資信託の増加が大きいです。
保有金融資産の内訳を1年前と比較しました。
円預金 ：62%→49%
個別株式：26%→29%
投資信託：9%→17%
ETF ：1%→5%
米ドルは1年前も現在も僅かだけ保有しているので、計算上0%です。(四捨五入のため)
円預金の割合が減少して、8月末では初めて50%以下になりました。
2021年8月は、過去最高の金融資産残高となりました。
賞与月でも配当金が多く入金される月でもない8月に、これだけ金融資産が増加したのは想定外でした。
12月末までに金融資産残高が17,500,000円ぐらいになれば嬉しいです。 慎重に増やしていきます。
twitterしています。「@alpacatanteicod」
