こんにちは。
2020年9月末の金融資産残高を公開します。
一馬力であることや資産形成の背景については、
自己紹介の記事をご覧ください。
また家計の支出については。
こちらの記事をご覧ください。
(目次)
１．市場動向
２．金融資産状況
３．株式の詳細
４．投資信託の詳細
５．ETFの詳細
６．金融資産の内訳
７．1年前の金融資産残高との比較
１．市場動向
●日経平均株価
1月31日終値：23,205.18円
2月28日終値：21,142.96円
3月31日終値：18,917.01円
4月30日終値：20,193.69円
5月29日終値：21,877.89円
6月30日終値：22,288.14円
7月31日終値：21,710.00円
8月31日終値：23,139.76円
9月30日終値：23,185.12円
●S＆P500
1月31日終値：3,225.52
2月28日終値：2,954.22
3月31日終値：2,584.59
4月30日終値：2,912.43
5月29日終値：3,044.31
6月30日終値：3,100.29
7月31日終値：3,271.12
8月31日終値：3,500.31
9月30日終値：3,363.00
２．金融資産状況
住宅購入等の特別事情を除けば、1ヵ月あたりの金融資産減少額としては過去最大になり、大きく資産が減少しました。
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合計金融資産：12,956,427円
評価損益：-127,924円
(株式だけの評価損益：-223,702円)
対前月末比：-544,100円
1ヵ月で50万円以上も金融資産が減少しました。
３．株式の詳細
株式の合計評価額：3,542,840円
評価損益：-223,702円
9月は新たにキリンHDを100株購入しました。
ネオモバでは国際石油開発帝石を買い増しています。
大きな含み損となった要因はNTT株の大暴落です。
これまで大きな含み益を持っていましたが、今後の展開が心配です。
４．投資信託の詳細
投資信託の合計評価額：1,426,650円
評価損益：+81,936円
米国市場が先月末より下落したこともあり、投資信託の含み益も減少しています。
大統領選挙もあり、今後も注意して見ていきます。
５．ETFの詳細
ETFの合計評価額：179,640円
評価損益：+13,842円
前月末より8口買いまして合計18口になりました。
今後も時価が1万円以下になれば購入予定です。
６．金融資産の内訳
保有金融資産を1年前と比較しました。
預金：72%→60%
株式：26%→27%
投信：2%→11%
ETF ：0%→2%
米ドルは1年前も現在も僅かだけ保有しているので、計算上0%です。(四捨五入のため)
預金の割合が大きく減少し、リスク性資産が増加しています。
この1年で沢山の株式を購入しましたが、評価額が減少したため、全体に占める株式の割合はほとんど変化がありません。
預金は今後も50%以上は確保していく予定です。
７．1年前の金融資産残高との比較
2019年9月30日：11,524,958円
2020年9月30日：12,956,427円
増加額：1,431,469円
定額給付金や児童手当の影響もあり、1年前と比較すると資産は増加しています。
2020年12月末の金融資産目標を13,500,000円としています。
先月末に一旦は達成しましたが、再び資産が大きく減少したため、また未達状態に戻りました。
目標達成のためには、残り3か月で約50万円の資産増加が必要です。
コロナの影響で給与、賞与も減額しており、目標達成には株価上昇が不可欠です。
12月の配当金入金も楽しみにしつつ、継続して投資をしていきます。
twitterしています。「@alpacatanteicod」
